GoCardless
Fondée en 2011, GoCardless est une fintech britannique devenue rapidement une référence dans le domaine du prélèvement bancaire. Présente dans plus de 30 pays, elle permet aux entreprises de collecter des paiements récurrents directement depuis le compte bancaire de leurs clients, sans avoir recours à la carte bancaire.
GoCardless s’intègre à plus de 350 logiciels, notamment des outils de facturation, comptabilité ou CRM comme Xero, QuickBooks, Salesforce ou Stripe, facilitant ainsi la gestion automatisée des paiements.
Sa plateforme cloud permet de piloter l’ensemble du cycle de facturation : envoi, prélèvement, relance et suivi. C’est une solution particulièrement appréciée des entreprises B2B, des éditeurs SaaS, des associations ou encore des organismes de formation.
Caractéristiques principales
Reporting en temps réel
Suivi instantané des paiements via tableaux de bord dynamiques.
Sécurité renforcée
3D Secure, chiffrement et surveillance IA en temps réel.
Intégrations API
API puissantes et flexibles pour connecter vos systèmes.
Fraud Management
Outils pour détecter et prévenir les fraudes en ligne.
Tokenisation des cartes
Données remplacées par tokens chiffrés pour plus de sécurité.
Support multidevise
Acceptation des paiements dans toutes les devises principales.
Comparatif des
avantages et inconvénients
Avantages
- Spécialiste du prélèvement bancaire SEPA
- Idéal pour les paiements récurrents, abonnements, factures
- Intégrations natives avec plus de 350 outils
- Plateforme simple, automatisée, et scalable.
- Protection avancée des paiements et conformité aux normes PCI DSS.
Inconvénients
- Moins adapté au B2C e-commerce
- Délais d’encaissement
- Frais fixes par transaction
Fonctionnalités et atouts clés de la solution
Découvrez les fonctionnalités qui optimisent vos encaissements, fluidifient l’intégration technique et améliorent la performance de vos paiements, en magasin comme en ligne.
Avis utilisateurs
Camille
Marie
Antoine
Compatibilité et intégrations
Cette solution offre une large compatibilité avec les principales plateformes de e-commerce, rendant son installation et son intégration rapides et efficaces.
Automatisation des workflows
Zapier, Make ; Automatise les tâches entre outils sans code pour gagner du temps.
Connecteurs API
RESTful API, Webhooks ; Facilite la communication entre systèmes via des connecteurs standards.
Connectivité avec des outils de comptabilité
QuickBooks, Xero
Connexion à des ERP
SAP, Agicap ; Relie la gestion financière et logistique pour une vue unifiée.
Gestion de la facturation
FreshBooks, Sage ; Centralise la création et le suivi des factures clients.
Outils de gestion des abonnements
Recurly, Chargebee ; Automatise la facturation et la gestion des abonnements clients.
Ces intégrations permettent aux entreprises de centraliser la gestion des paiements tout en utilisant leurs outils préférés.
Support client et assistance
GoCardless propose une base de connaissances très complète, avec des articles clairs et détaillés. L’assistance est disponible par email, et un support par téléphone est également proposé selon le niveau d’abonnement ou de volume traité.
Le service client est réputé pour sa réactivité et son accompagnement lors de la mise en place initiale. GoCardless propose aussi des webinars et une documentation technique riche pour les intégrateurs.
Sécurité et conformité
GoCardless est agréé en tant qu’établissement de paiement par la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni et respecte pleinement les exigences de sécurité du prélèvement SEPA.
Les données bancaires sont chiffrées, hébergées de manière sécurisée, et la plateforme est conforme au RGPD. Les utilisateurs bénéficient également des garanties liées au mandat SEPA, avec un contrôle total des autorisations de prélèvement.
La traçabilité des paiements et la gestion des mandats sont assurées de manière fluide via un tableau de bord centralisé.
Processus d'inscription et d'intégration
Le processus d'inscription est rapide et conçu pour permettre une intégration facile avec les systèmes de e-commerce.
Créer un compte
Visitez le site de GoCardless et inscrivez-vous en fournissant vos informations de base.
Configurer votre compte
Complétez la procédure de vérification et configurez vos informations de paiement.
Intégrer l'API
Suivez la documentation pour intégrer l'API Stripe dans votre site web ou application.
Accepter les paiements
Après intégration, testez la réception des paiements pour vérifier le bon fonctionnement.
Configurer des outils supplémentaires
Vous pouvez ajouter des fonctionnalités avancées comme les paiements récurrents ou les abonnements selon vos besoins.
Après avoir terminé votre configuration, vous serez prêt à accepter des paiements en quelques heures seulement.
Alternatives à
GoCardless
Si vous recherchez des alternatives, voici quelques options similaires disponibles sur le marché :
Stripe
Solution de paiement en ligne populaire et polyvalente pour les entreprises de toutes tailles.
Mangopay
Plateforme de paiement innovante pour entreprises et marketplaces.
Square
Solution de paiement tout-en-un pour les commerçants et entrepreneurs
Conclusion
GoCardless est une solution de choix pour les entreprises qui misent sur le paiement récurrent. Son approche centrée sur le prélèvement automatique permet de réduire les impayés, d’automatiser les encaissements et de gagner du temps dans la gestion administrative.
C’est un outil puissant pour les modèles SaaS, les entreprises en abonnement, ou les prestataires de services B2B. Pour les activités nécessitant un encaissement immédiat (en magasin ou e-commerce B2C), une solution complémentaire sera à envisager.
Chez Komission, nous analysons vos flux de paiements pour vous recommander les solutions les plus adaptées à vos besoins.
Si votre modèle repose sur des abonnements ou des facturations mensuelles, GoCardless peut être une excellente option. Grâce à notre expertise multi-prestataires, nous vous aidons à comparer GoCardless avec d’autres solutions et à sécuriser le meilleur rapport efficacité/coût.
FAQ -
GoCardless
GoCardless est un prestataire spécialisé dans le débit direct bancaire (SEPA Direct Debit, Bacs, ACH, PAD). Sa plateforme permet aux entreprises d’encaisser automatiquement leurs paiements récurrents ou B2B sans passer par les réseaux cartes. GoCardless est utilisé par plus de 85 000 entreprises (SaaS, utilities, services, associations) pour sa fiabilité, sa compatibilité multi-devise et son intégration fluide avec les CRM et ERP (Salesforce, Xero, Zuora, Chargebee…).
Chaque paiement repose sur un mandat électronique sécurisé conforme aux normes SEPA et DSP2. Les données sont chiffrées et stockées dans un environnement certifié ISO 27001 et PCI DSS. Le parcours client est entièrement automatisé : création du mandat, vérification du compte, notification, prélèvement et reporting. GoCardless est un AISP/PISP agréé par la FCA, garantissant la conformité open banking et la supervision réglementaire.
Le prélèvement bancaire réduit les coûts d’acquisition (pas de commissions interchange) et diminue le risque de fraude et de chargeback. Les paiements sont automatisés, réconciliés et rapprochés du compte client via API. GoCardless permet aussi un smart retry automatique des paiements échoués et une intégration native avec les outils comptables. Résultat : une gestion des abonnements plus fluide, moins de churn et un meilleur ROI sur la trésorerie.
Comment Komission vous aide à choisir
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